Naše služby
Retired life doesn't mean improvising. Na Summit Seniorské Bohatství jsme viděli, jak málo lidí skutečně ví, co jim bude chybět. Peníze jsou jen část příběhu. Pomáháme vám postavit důchod, který se vejde do toho, jak chcete žít. Bez nátlaku. Bez magických čísel. Jen čísla, která fungují.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si a projdeme, co máte. Penze, spořeni, dlhy, pojistky. Neposuzujeme. Jen se podíváme na realitu. Z toho vyrůstá vše ostatní. Stojí to na skutečných datech, ne na předpokladech.
- Analýza všech příjmů a výdajů
- Přehled majetku a závazků
- Ověření pokrytí zdravotních rizik
- Identifikace mezer v plánování
Služba 3
Jakou částku opravdu utratíte? Jsou to často jiná čísla, než si myslíte. Zahrnujeme putování, zubní péči, pomoce v domácnosti. Ty věci, kterých si všimne až když se stanou. Rozpočet, který funguje.
- Odhad výdajů dle skutečného životního stylu
- Rezerva na zdravotní výdaje
- Plánování cestování a zájmů
- Scénáře pro různé situace
Služba 1
Máte něco, co pro vás může pracovat. Byt, penzijní pojištění, investice. Každá věc má logiku. Která pořadí, která kombinace vám dá to, co potřebujete, bez zbytečného zdanění? To se dá vypočítat.
- Optimalizace čerpání starobního důchodu
- Strategie pro převody nemovitostí
- Rentabilita různých zdrojů příjmů
- Minimalizace daňové zátěže
Služba 2
Nemoc přichází nečekaně. Péče v domě je drahá. Snaž se to předvídat není přemýšlení, je to správa. Podíváme se, co máte, co vám chybí. Bez prodeje, jen faktů.
- Posouzení dlouhodobé péče
- Volby v pojišťování zdravotních rizik
- Ochrana majetku pro dědice
- Analýza životního pojištění
Služba 3
Dva důchody, dvě historie. A často rozpočty, které se nekryjí. Jeden chce cestovat, druhý zůstat. Jeden má více, druhý méně. Jak to udělat tak, aby to fungovalo pro oba? To se plánuje.
- Koordinace příjmů manželů
- Optimalizace dědictví
- Sociální příspěvky a jejich combinace
- Strategie pro sňatky a partnerství
Služba 1
Život se mění. Zákony se mění. Ceny se mění. Plán není něco, co se napíše a pak se zapomene. Setkáváme se ročně. Kontrolujeme, jestli věci jdou tak, jak měly. Korigujeme, když je potřeba.
- Roční přezkum situace
- Aktualizace vzhledem k novým daním
- Přizpůsobení změnám v životě
- Průběžná komunikace a Q&A
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás